Москва, 07.07.2023, 07:47:00, редакция FTimes.ru, автор Ксения Кирпик.
Активность клиентов является выгодной для банков, поэтому мифы о возможных неприятных последствиях переводов на карту необоснованы, утверждает известный юрист России, Иван Соловьев. Специалист напомнил, что лимиты на суммы переводов с карты на карту устанавливаются банками-эмитентами и они зависят от статуса клиента и типа его карты.
Сколько денег можно переводить с карты на карту без проблем
Во многих случаях переводы с карты на карту не подлежат налогообложению. Однако встречаются ситуации в которых налоговые сотрудники могут доказать, что денежные средства, которые были переведены, это зарплата человека и поэтому с нее необходимо выщетать налог.
По словам Ивана Соловьева, нет оснований беспокоиться о том, что оставленные комментарии к денежным переводам могут вызвать проблемы. Большинство банков предоставляют такую возможность. Часто, при переводе денег за аренду или оплату услуг, отправитель указывает комментарий вроде «за квартиру июль 2023 года», «за урок Маши», «за экскурсию», пишут журналисты портала FTimes.ru.
Юрист также отметил, что если человек не хочет платить налог за незначительный перевод финансов, то он может попросить отправителя, чтобы тот не оставлял никакого комментария во время перевода. Но налоговым инспекторам не составит труда доказать, что такая сумма была своеобразной зарплатой.
На какие виды переводов банки должны обращать внимание
Согласно указанию Центрального банка, банки обязаны обращать повышенное внимание на определенные типы переводов физических лиц:
- необычно большое количество контрагентов, которые являются плательщиками или получателями (например, более десяти в день или более 50 в месяц);
- необычно большое количество операций по зачислению или списанию безналичных средств с физическими лицами (более 30 операций в день);
- значительные объемы операций между физическими лицами (более 100 тысяч рублей в день или более миллиона рублей в месяц);
- очень короткий интервал времени (одна минута или менее) между зачислением денег;
- средний остаток на банковском счете, не превышающий 10% от среднедневного объема операций, на протяжении недели, и другие факторы.
Однако обычные пользователи банковских инструментов обычно не привлекают такое пристальное внимание со стороны банков, контрольных и правоохранительных органов. Важно понимать, что любой перевод денег на карту оставляет след, который невозможно полностью стереть или уничтожить.
